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Personal Finance with Planto
Planto個人財務管理

用財務管理應用程序修復分散的個人財務

UXlicious Planto ux portfolio screenshot

Overview

  • 香港人平均有3.5個銀行賬戶和5.7張信用卡,銀行賬戶和信用卡的分散使用,讓任何人都無法清楚知道他們有多少錢,花了多少錢

  • Planto 是一款個人理財應用程序,可幫助人們控制自己的財務狀況。 通過允許用戶將其所有金融機構鏈接到一個地方,Planto 幫助用戶全面了解其財務狀況,同時針對金融產品提供量身定制的建議

  • 然而,67% 的用戶在被要求關聯他們的第一個銀行賬戶時就會離開應用(而只有 13% 的用戶在關聯第 2 個銀行賬戶時,7% 的用戶在關聯第 3 個賬戶時),Planto 希望改進其入職流程以減少 掉率

  • 我們的工作是了解人們在關聯銀行賬戶時放棄的原因並創建新的入職旅程

The Challenge

  • 香港人對數據共享非常敏感,市場上沒有其他解決方案使用相同的方法來整合交易數據

  • 綁定銀行賬戶的體驗在用戶的手機銀行應用程序和Planto的應用程序之間是碎片化的,客戶必須在兩個應用程序之間切換以輸入他們的憑據和驗證碼

發現忠誠客戶的秘方

  • 我們對關聯不同數量銀行賬戶的客戶進行了隊列分析,發現客戶關聯的銀行賬戶越多,他們繼續使用該應用的可能性就越大;

 
  • 特別是,我們發現第 1 和第 3 銀行賬戶之間的保留率顯著提高,而在第 3 銀行賬戶關聯後,增量改善放緩;

 
  • 我們還發現,當客戶被要求關聯他們的第一個銀行賬戶時,下單次數最多,因此我們決定深入研究“為什麼”;

Uxlicious Planto portfolio cohort analysis

了解用戶的顧慮

  • 客戶很困惑為什麼他們會從銀行收到驗證碼,但他們必須輸入 Planto 應用程序

 
  • 當綁定過程花費太長時間時,客戶會感到不安全,而當他們在等待過程中看不到任何進展時,他們會感到更糟

 
  • 客戶使用了銀行的支出分析工具,但由於這並不代表他們支出的 100%,因此客戶經常發現它沒有用,所以當他們第一次使用 Planto 應用程序時非常懷疑

Uxlicious Planto portfolio usage onboarding drop-off

成功的關鍵是改善從註冊到連接前 3 個銀行賬戶的整体旅程

UXlicious Planto ux portfolio screenshot

提高可信度和透明度:

我們為客戶提供了觸手可及的詳細解釋(但我們不會請迫用戶閱讀這些信息以保持過程簡單流暢),對於想要更多了解我們技術的客戶,他們可以輕鬆找到他們所需要的一切需要。

UXlicious Planto ux portfolio screenshot

靈活且個性化的入職:

我們在綁定過程中增強了過於過程的信息指引,根據客戶在他們的Planto帳戶中添加了多少個帳戶,等待綁定的時間有多長,甚至是哪個銀行(作為綁定流程不同),客戶不再在黑暗中等待,我們全程“溝通”。

UXlicious Planto ux portfolio screenshot

以價值驅動的財務摘要吸引用戶:

我們意識到,當他們看到所有賬戶鏈接在一起並迅速獲得洞察力時,就會發生用戶的驚嘆時刻。因此,一旦用戶鏈接了他們的帳戶,我們就會根據他們的財務狀況生成一份高級報告。這樣一來,用戶就可以在很早的時候就快速嚐到核心價值。

解決方案亮點

UXlicious Planto ux portfolio screenshot
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